FIZ
Istotną pozycję w naszej ofercie oprócz funduszy otwartych zajmują Fundusze Inwestycyjne Zamknięte. Wystarczy przytoczyć liczby:
w 29 Funduszach Inwestycyjnych Zamkniętych
zgromadziliśmy już 3,9 mld zł aktywów
a łącznie zaufało nam prawie 140 inwestorów!
Fundusze zamknięte, co do zasady posiadają o wiele szersze spektrum możliwości inwestycyjnych niż tradycyjne fundusze otwarte, mogą inwestować m.in. w:
- papiery wartościowe,
- udziały w spółkach z ograniczoną odpowiedzialnością (w tym w spółkach z siedzibą za granicą),
- wierzytelności,
- waluty, pod warunkiem że są zbywalne.
- w jednostki uczestnictwa lub certyfikaty inwestycyjne innego funduszu inwestycyjnego,
- własność lub współwłasność nieruchomości gruntowych, budynków i lokali stanowiących odrębne nieruchomości,
Ponadto, FIZ może udzielać pożyczek, a także zaciągać pożyczki i kredyty w bankach krajowych, instytucjach kredytowych lub bankach zagranicznych oraz emitować obligacje. Umożliwia to realizowanie bardziej elastycznej strategii inwestycyjnej i większą dywersyfikację pomiędzy klasami aktywów.
FIZ może być także dedykowany jednemu lub kilku inwestorom. Dzięki takiemu rozwiązaniu inwestor ma możliwość zgromadzenia aktywów w jednym miejscu, tym samym łatwiej i efektywniej kontrolować majątek, w szczególności jest doskonałym narzędziem do planowania sukcesji.
Statut funduszu inwestycyjnego zamkniętego może nadawać inwestorowi uprawnienia do akceptacji określonych decyzji inwestycyjnych funduszu inwestycyjnego zamkniętego. Dochody FIZ-u, z pewnymi wyjątkami, są zwolnione z podatku dochodowego. Inwestor zapłaci podatek dochodowy w momencie wykupu certyfikatów inwestycyjnych.
Nadzór nad funduszami sprawuje Komisja Nadzoru Finansowego, a także depozytariusz danego funduszu.
Szczególnymi typami funduszy zamkniętych są:
- fundusz sekurytyzacyjny
- fundusz aktywów niepublicznych
Fundusz sekurytyzacyjny
Jest szczególnym typem FIZ-u, który koncentruje się przede wszystkim na inwestowaniu w wierzytelności. Wierzytelności, papiery wartościowe inkorporujące wierzytelności pieniężne oraz prawa do świadczeń z tytułu określonych wierzytelności muszą stanowić nie mniej niż 75% aktywów funduszu. Inwestowanie w wierzytelności odbywa się najczęściej poprzez zakup od banków, operatorów telefonii komórkowych oraz firm energetycznych wierzytelności tych firm względem dłużników a następnie realizacji odzysków na nabytych wierzytelnościach.
Fundusz aktywów niepublicznych
To typ FIZ-u, który w głównej mierze inwestuje na rynku niepublicznym, czyli w instrumenty finansowe nienotowane na giełdzie. FIZ aktywów niepublicznych lokuje, co najmniej 80% wartości swoich aktywów w aktywa inne niż:
- papiery wartościowe
- będące przedmiotem oferty publicznej,
- dopuszczone do obrotu na rynku regulowanym
- instrumenty rynku pieniężnego, chyba że zostały wyemitowane przez spółki niepubliczne, których akcje lub udziały wchodzą w skład portfela inwestycyjnego funduszu.
Fundusze zamknięte prowadzimy od 2010 roku, a nasze doświadczenie obejmuje każdy typ funduszu. Jeżeli są Państwo zainteresowani naszą ofertą prosimy o kontakt (marketing@bpstfi.pl) albo zostawienie kontaktu w naszym formularzu.
